جدول فضيحة الفوركس

الجدول الزمني: فضيحة ليبور فضيحة ليبور يعتبر سعر الفائدة بين البنوك في لندن ليبور أحد أهم أسعار الفائدة في التمويل. وهو يدعم قيمة تريليونات الجنيهات من القروض والعقود المالية. لذلك، عندما تم تغريم باركليز 290 مليون في يونيو من العام الماضي بعد أن وجد أن بعض تجار المشتقات قد حاولوا تلاعب هذا المعدل الرئيسي، فإن ضعف ثقة الجمهور في البنوك قد تضرر أكثر من ذلك. أدت الفضيحة إلى استقالة الرئيس التنفيذي لشركة باركليز بوب دايموند ورئيس ماركوس أجيوس. وفيما يلي بعض التواريخ الرئيسية في الفضيحة: في وقت مبكر من عام 2005 كان هناك دليل على أن باركليز حاول التعامل مع الدولار الليبور واليريبور (ما يعادل سعر الليبور في منطقة اليورو) بناء على طلب تجار المشتقات والبنوك الأخرى. وكان سوء السلوك واسع الانتشار، وشارك فيه موظفون في نيويورك ولندن وطوكيو فضلا عن التجار الخارجيين. بين يناير / كانون الثاني 2005 ويونيو / حزيران 2009، قدم متداولو مشتقات باركليز ما مجموعه 257 طلبا لإصلاح معدلات الليبور واليريبور، وفقا لتقرير صادر عن الجيش السوري الحر. وقال أحد المتداولين في بنك باركليز للتاجر من بنك آخر فيما يتعلق بليبور لمدة ثلاثة أشهر: كوتدود. what039s حتى مع رفاق 34.5 3M الإصلاح. أقول له للحصول عليه أوبكوت. في بداية الأزمة المالية في سبتمبر 2007 مع انهيار الصخور الشمالية، وجهت مخاوف السيولة إلى التدقيق العام تجاه ليبور. تلاعب باركليز بمعلومات ليبور لإعطاء صورة أكثر صحة لجودة الائتمان للبنك وقدرته على جمع الأموال. ومن شأن انخفاض الطلب أن يحول المخاوف التي تواجهها من مشاكل في الاقتراض النقدي من الأسواق. باركلز 039 كانت طلبات ليبور في الطرف األعلى من مجموعة البنوك المساهمة، ودفعت تكهنات وسائل اإلعالم حول الصورة الحقيقية للمخاطر والخصائص االئتمانية للمصرف. المصطلحات اللغوية للأزمات استخدم القائمة المنسدلة لتفسيرات سهلة الفهم للشروط المالية الرئيسية: أفضل تصنيف ائتماني يمكن إعطاؤه لديون المقترضين، مما يشير إلى أن خطر التخلف عن السداد ضئيل. وأصدر كبار مديري الخزانة تعليمات للمتقدمين للحد من ليبور لتجنب الدعاية السلبية، قائلين أن باركليز لا ينبغي أن يقتبس رأسه فوق الحاجز، وفقا لتقرير الجيش السوري الحر. اعتبارا من 28 آب / أغسطس. قال بنك الاحتياطي الفیدرالي في نیویورك أنھ تلقی رسائل بریدیة للتوزیع الکبیر والتي أشارت إلی أن البنوك قد وضعت تقاریر لیبور منخفضة بشکل غیر واقعي. وفي 28 تشرين الثاني / نوفمبر. كتب أحد كبار المشاركين في باركليز في بريد إلكتروني داخلي أن كوتليبورس لا تعكس التكلفة الحقيقية للمالكيوت، وفقا للجيش السوري الحر. في ديسمبر . اتصل مسؤول في بنك باركليز مع مجموعة اللوبي المصرفي البريطاني بريطاني بريطاني (ببا) والجيش السوري الحر، ووصف إجراءات مشكوك فيها من قبل بنوك أخرى، قائلين أنهم يبدو أنهم يفهمون طلباتهم من ليبور، وفقا لما ذكرته هيئة تداول السلع الآجلة الأمريكية (كفتك). وفي 6 كانون الأول / ديسمبر. اتصل ضابط مراقبة باركليز بالهيئة المالية السورية، وفقا لتقرير هيئة الرقابة المالية، للتعبير عن قلقه بشأن أسعار الفائدة التي تقدمها البنوك الأخرى، ولكن لم يبلغ الجيش السوري الحر بأن تقاريره الخاصة كانت غير صحيحة، وبدلا من ذلك قال إنها كانت تتفق مع حدود معقولة. وقال الجيش السوري الحر إن ضابط الامتثال نفسه قال بعد ذلك للإدارة العليا لباركليز أنه قال للجيش السوري الحر إنه كان دائما أعلى (أو واحد من اثنين من أعلى معدل) مزود في الأسابيع الأخيرة، ولكن we039re مترددة مبررة للذهاب إلى أعلى نظرا لدينا وسائل الإعلام الحديثة إكسيرينكوت ، وأن الجيش السوري الحر رأى أن النهج الذي اتبعناه في اعتماده يبدو معقولا في الظروف. في أوائل ديسمبر. قالت اللجنة إن موظف بنك باركليز المسؤول عن تقديم أسعار ليبور بالدولار الأمريكي اتصل به للشكوى من أن بنك باركليز لم يضع معدلات كوثونستكوت. أرسل الموظف بريده عبر البريد الإلكتروني إلى مشرفه حول مخاوفه قائلا: إن قلق كوتي هو أننا (كل من باركليز و بانل المساهم) ينظر إليه على أنه يسهم ببطء في معدلات كاذبة. وبالتالي فإننا نكون غير شريفة من حيث التعريف، ونحن عرضة لخطر الإضرار بسمعتنا في السوق ومع الهيئات التنظيمية. هل يمكن أن نناقش على وجه السرعة بليسكوت في 6 ديسمبر اتصل ضابط الامتثال باركليس الجيش الحر بشأن مخاوف بشأن المستويات التي البنوك الأخرى كانت تضع سعر ليبور الولايات المتحدة. وجاء ذلك بعد أن أبلغ مقدم الرسالة عن امتثاله لقلقه إزاء سوء الإبلاغ عن المعدل. وأبلغت الامتثال الجيش الحر بأنه قد كان دائما أعلى (أو واحد من اثنين من أعلى معدل) مزود في الأسابيع الأخيرة، ولكن we039re مترددة مبررة في الذهاب أعلى نظرا لدينا وسائل الإعلام الحديثة إكسيرينكوت. وأفاد أيضا أن الجيش الحر أعلن أن النهج الذي اعتمده we039ve يبدو معقولا في هذه الظروف، لذلك أقترح علينا الحفاظ على الوضع الراهن ل نكوت. وفي 11 نيسان / أبريل، استفسر مسؤول في بنك الاحتياطي الفيدرالي في نيويورك عن موظف في شركة باركليز بالتفصيل عن مدى المشاكل التي تواجهها التقارير التي قدمها ليبور. وأوضح موظف باركليز أن باركليز كان يقل عن معدله لتجنب الوصمة المرتبطة بكونه خارجا فيما يتعلق بطلبات ليبور الخاصة به، بالنسبة إلى البنوك المشاركة الأخرى وفي هذا الوقت، وفقا ل كفتك، أبلغ أحد كبار مسؤولي الخزانة في بنك باركليز ببا في مكالمة هاتفية لم يقم بنك باركليز بالإبلاغ عنها بدقة. لكنه دافع عن البنك، قائلا انه ليس أسوأ الجاني: kwe039re نظيفة، ولكن we039re القذرة نظيفة، بدلا من نظيفة نظيفة. كوت رسائل البريد الإلكتروني بنك إنجلترا 2008 بدف تحميل بول تاكر - مجموعة 1 132KB تحميل بدف بول تاكر - مجموعة 2 216KB معظم أجهزة الكمبيوتر فتح وثائق بدف تلقائيا، ولكن قد تحتاج أدوب ريدر كوتنو one039s نظيفة نظيفة، رد ممثل ببا. ووفقا للجيش السوري الحر، في أعقاب تقرير صحيفة وول ستريت جورنال، تلقى باركليز رسائل من ببا معربا عن قلقه بشأن دقة تقارير ليبور. وقالت الوكالة انه اذا كانت تقارير وسائل الاعلام صحيحة، فانها غير مقبولة. في 17 أبريل، أدلى مدير تعليقات في دعوة إلى الجيش السوري الحر أن باركليز قد تم التقليل من عروض ليبور لها: نحن لم عصا رأسنا فوق قوس في العام الماضي، حصلت على اطلاق النار، ووضعه مرة أخرى إلى أسفل مرة أخرى. لذلك، إلى الحد الذي، أم، ليبورس قد تم التقليل من شأنها، ونحن مذنبون من كونها جزءا من حزمة هل يمكن أن نقول نحن. أم، لذلك أود، وأود أن نوع من تعبير عن لنا ربما غير نظيفة نظيفة، ولكن نظيفة من حيث المبدأ. قوت في أواخر أبريل المسؤولين من بنك الاحتياطي الفيدرالي في نيويورك - الذي يشرف على البنوك في نيويورك - اجتمع لتحديد ما الخطوات قد لمعالجة المشاكل مع ليبور، وإخطار الوكالات الأمريكية الأخرى. وفي 6 أيار / مايو، قدم بنك الاحتياطي الفدرالي في نيويورك إحاطة إلى كبار المسؤولين في وزارة الخزانة الأمريكية بالتفصيل، ثم أرسل بعد ذلك تقريرا آخر عن المشاكل مع ليبور. كما اجتمع مسؤولو بنك الاحتياطي الفدرالي في نيويورك مع مسؤولين في بنك ببا للتعبير عن مخاوفهم ووضع المزيد من العمق العيوب في عملية وضع ليبور. في 29 مايو، وافق باركليز داخليا لإخبار وسائل الإعلام أن البنك كان دائما نقلا عن ليبورس دقيقة ونزيهة، وعملت تحدي الحصص للسوق بدلا من تقديم معدلات غير صحيحة، وفقا للجيش السوري الحر. في أوائل يونيو، أرسل تيم جيثنر، الذي كان رئيس بنك الاحتياطي الفدرالي في نيويورك في ذلك الوقت، محافظ بنك انجلترا السير ميرفن كينغ، قائمة اقتراحات لمحاولة معالجة مشكلة ليبور في مصداقية. وشملت هذه الحاجة الحاجة إلى إلغاء الحافز لإساءة الإبلاغ عن طريق حماية هوية المصارف التي قدمت أعلى المعدلات وأقلها. وقد بحث السير ميرفن والسيد غيثنر، وزير الخزانة الأمريكي الآن، هذه المسألة لدى مصرفيين مركزيين ([39]) تجمعوا قبل أيام قليلة. وبعد ذلك بوقت قصير، أكد السير ميرفن للسيد جيثنر أنه قد مرر توصيات نيويورك فيد 039 إلى مجلس إدارة الأعمال بعد ذلك بوقت قصير. مخاوف الولايات المتحدة حول ليبور بدف تحميل يونيو 2008 رسائل البريد الإلكتروني توفروم بنك انكلترا حول نيويورك فدز المخاوف 270MB معظم أجهزة الكمبيوتر سوف تفتح وثائق بدف تلقائيا، ولكن قد تحتاج أدوبي الربيع ريدر: ببا يعد مراجعة ليبور، وصفها لاحقا من قبل بنك انجلترا 0339 نائب الحاكم بول تاكر باعتباره مهم للغاية بسبب تآكل مصداقية ليبوركوت. وأراد البنك من ليبور أن يعكس المعدلات الفعلية، وليس الطلبات الذاتية. وقد رن السيد تاكر البنوك التي تؤكد على ضرورة إجراء الاستعراض من قبل كبار الممثلين، وليس صغار المبتدئين عادة إلى الجلوس في لجنة ببا. وفي 10 حزيران / يونيه. نشر المكتب ورقة استشارة تسعى للحصول على تعليقات حول مقترحات لتعديل ليبور. ويقترح ببا استكشاف الخيارات لتجنب الوصمة مع الحفاظ على الشفافية، كما قال. ساهم باركليز بتعليقات ولكنه تجنب الإشارة إلى عروض الأسعار الخاصة به. وفي 5 آب / أغسطس، نشرت الرابطة بيانا بشأن التغذية الراجعة في ورقة التشاور التي أعدتها. وخلص إلى أنه سيتم الإبقاء على العملية الحالية لتقديم الطلبات. في سبتمبر / أيلول، في أعقاب انهيار ليمان براذرز، أجرى بنك انجلترا محادثة مع مسؤول باركليز، حيث طرح البنك أسئلة حول موقف بنك باركليز 039 والسيولة العالية نسبيا. بوب دايموند 039s تلاحظ من محادثة هاتفية مع بول تاكر عبر البريد الالكتروني إلى الرئيس التنفيذي آنذاك جون فارلي على 30102008. نسخ إلى جيري ديل ميسيه. التاريخ: 29 تشرين الأول / أكتوبر 2008 وعقب آخر دعوة لنا، أكد السيد تاكر مجددا أنه تلقى مكالمات من عدد من كبار الشخصيات داخل ويتهال ليتساءل لماذا كان باركليز دائما نحو الطرف الأعلى من تسعير ليبور. كان رده كان لديك لدفع ما لديك ل بايكوت. سألت إن كان بإمكانه أن يرحل الواقع، فلم تكن جميع البنوك تقدم عروض أسعار على المستويات التي تمثل معاملات حقيقية، رد فعله، وهذا سيكون أسوأ. وأوضحت مرة أخرى سياستنا التي تعتمد على سعر السوق، وأنها كانت تعني في الآونة الأخيرة أننا ظهرنا في الربع الأعلى، وفي بعض الأحيان أعلى عشرية للتسعير. وبالمثل، لاحظت أننا ما زلنا نرى الآخرين في معدلات نشر السوق عند مستويات لا تمثل المكان الذي سيضطلعون فيه فعلا بأعمال تجارية. وهذه النقطة الأخيرة دفعتنا في بعض الأحيان إلى ما هو أعلى مما قد يبدو عليه الحال. في الواقع، نحن لسنا بحاجة إلى كوتاي أوبكوت مقابل المال على الإطلاق. وذكر السيد تاكر مستويات المكالمات التي كان يتلقاها من وايتهال كانت كوتسنيكوركوت وأنه في حين أنه على يقين من أننا لم نكن بحاجة إلى المشورة، وأنه لم يكن دائما بحاجة إلى أن تكون الحالة التي ظهرت لدينا مرتفعا كما كنا مؤخرا. في 13 أكتوبر، أعلنت حكومة المملكة المتحدة عن خطط لضخ مليارات الجنيهات من دافعي الضرائب 039 المال إلى ثلاثة بنوك رئيسية، على نحو فعال تأميم البنك الملكي الاسكتلندي (ربس)، لويدز تسب و هبوس. وبعد أسبوع، في 21 و 22 تشرين الأول / أكتوبر، ناقش بول تاكر وكبير المسؤولين الحكوميين السير جيريمي هيوود لماذا لم ينخفض ​​ليبور في المملكة المتحدة بأسرع ما في الولايات المتحدة، على الرغم من الإجراءات الحكومية. وسأل السير جيريمي أيضا لماذا كانت تكاليف الاقتراض من باركليز 039 عالية جدا. وكوتا الكثير من التكهنات في السوق على ما هم عليه، كما يقول في رسالة بالبريد الالكتروني. في أدلة لاحقة للجنة اختيار الخزانة السيد تاكر في وقت لاحق يشير إلى أن هناك قلقا واسع النطاق في هذا الوقت أن باركليز كان كوتكست في لينكوت لمساعدة الحكومة الطارئة. كان على اتصال منتظم مع بوب دايموند، تظهر رسائل البريد الإلكتروني. وفي 24 تشرين الأول / أكتوبر، أخبر موظف في شركة باركليز مسؤول في بنك الاحتياطي الفيدرالي في نيويورك في مكالمة هاتفية بأن سعر ليبور هو سعر صرف مخصص. في 29 أكتوبر بول تاكر وبوب دايموند - رئيس بنك الاستثمار باركليز 049 في ذلك الوقت - التحدث على الهاتف. وفقا للسيد Diamond039s حساب المحادثة. بعث بالبريد الإلكتروني إلى الزملاء في اليوم التالي، وقال السيد تاكر كبار المسؤولين وايتهال أراد أن يعرف لماذا باركليز كان كوتالوايس في أعلى نهاية ليبور التسعير. ووفقا لما ذكره الرئيس التنفيذي لباركليز، قال السيد تاكر إن المعدلات لا تحتاج دائما إلى أن تكون هي الحالة التي نبدو فيها مرتفعا كما حصلنا مؤخرا. وقال السيد تاكر في وقت لاحق أن هذا أعطى كوتورونغ انطباعا من حديثهم وقال انه لا يشجع باركليز للتلاعب في تقديم ليبور. وعقب هذه المناقشة مع بنك انكلترا، أصدر باركليز تعليمات لمقدمي ليبور بتخفيض سعر الفائدة ليصبح سعر الفائدة. وفي 17 تشرين الثاني / نوفمبر، أصدر المكتب الاتحادي للإحصاء مسودة وثيقة بشأن كيفية تحديد معدلات سعر الليبور وطلب من المصارف أن تخضع إجراءات تقديم أسعارها للمراجعة كجزء من الامتثال. وستعمم الورقة النهائية في 16 تموز / يوليه 2009. وفي 2 تشرين الثاني / نوفمبر، عمم المكتب مبادئ توجيهية لجميع المصارف المساهمة بشأن تحديد أسعار الفائدة في ليبريا بنفس الطريقة. لم يقم باركليز بأي تغييرات على أنظمته لمراعاة إرشادات ببا. في ديسمبر بدأ باركليز في تحسين نظمه وضوابطه لكنه تجاهل المبادئ التوجيهية BBA039s. حتى عام 2009 لم يكن لدى البنك جدار صيني رسمي بين فريق المشتقات والمقدمين. فى يونيو . قام بنك باركليز بتوزيع رسالة بريد إلكتروني على مقدمي العروض الذين يحددون القواعد الأساسية التي تتطلب منهم، على سبيل المثال، الإبلاغ عن الامتثال لأي محاولات للتأثير على طلبات ليبور سواء خارجيا أو داخليا. كما يحظر التواصل مع التجار الخارجيين يمكن اعتباره محاولة للاتفاق على أو تأثير ليبور ليفلزوت. وفي أواخر عام 2011، أقال البنك الملكي في اسكتلندا أربعة أشخاص لدورهم المزعوم في فضيحة تثبيت ليبور. في 27 يونيو، اعترف باركليز بسوء السلوك. وفرض الجيش الحر على المملكة المتحدة عقوبات قدرها 59.5 متر. وقد فرضت وزارة العدل الأمريكية ولجنة تداول العقود الآجلة للسلع الأجنبية غرامات بقيمة 102 مليونا و 128 مليونا على التوالي، مما دفع بنك باركليز إلى دفع ما مجموعه 290 مليون جنيه. في 29 يونيو، قال الرئيس التنفيذي بوب دايموند انه سيحضر لجنة اختيار الخزانة العموم وأن البنك سوف تتعاون مع السلطات. بيد انه اصر على انه لن يستقيل. في اليوم نفسه دعا محافظ بنك انجلترا السير ميرفن كينج إلى تغيير الثقافة، وأضاف: فكرة أن يمكن للمرء أن يستند إلى حساب ليبور في المستقبل على فكرة أن 039 كلمة مي هي ليبور 039 الآن ميت. وقال انه تنفيذ المصرفية فيكرز الاصلاحات كانت اهم خطوة اولى، لكنها استبعدت تحقيقا على غرار ليفسون فى البنوك. في 2 يوليو، استقال رئيس باركليز ماركوس أجيوس وقدم استقالته أيضا رئيسا لل ببا. وقال السيد دايموند في رسالة وجهها إلى الموظفين إنه سيعود إلى قاع ما حدث. أعلن رئيس الوزراء ديفيد كاميرون مراجعة برلمانية للقطاع المصرفي، برئاسة رئيس لجنة اختيار الخزانة، أندرو تايري. وقال كاميرون إن المراجعة يجب أن تضمن أن المملكة المتحدة لديها القواعد الأكثر شفافا والأكثر شفافية في أي قطاع مالي رئيسي. في 3 يوليو، استقال الرئيس التنفيذي لشركة باركليز بوب دايموند. قائلين إن الضغط الخارجي على البنك قد يتعرض لخطر الانتقاص من الامتياز. وتبعه مدير العمليات باركليز جيري ديل ميسير، الذي استقال في نفس اليوم. وفي 4 تموز / يوليه، واجه السيد دايموند استجوابا مدته ثلاث ساعات من أعضاء البرلمان في لجنة الخزانة بشأن الفضيحة، ووصف خلالها سلوك المسؤولين عن هذه الأعمال بأنها "تسببت في إصابته بدنيا". ثم اتهمته اللجنة في وقت لاحق بتقديم أدلة تثبت أنها لا ترقى إلى معاييرها المتوقعة. وفي 5 تموز / يوليه. وكالة التصنيف الائتماني Moody039s خفضت توقعاتها تصنيف باركليز من مستقر إلى سلبي. وقدم نائب محافظ بنك إنجلترا بول تاكر أدلة على الخزينة في 9 يوليو. مصرا على أنه لم يكن متوقفا على باركليز لخفض طلباته، ولم يطلب منه ذلك من قبل الحكومة. وفي 16 تموز / يوليه. وقال جيري ديل ميسير، مدير العمليات في باركليز، لأعضاء البرلمان أنه أصدر تعليمات من شركة "دايموند" بتخفيض طلبات "ليبور". وقال لهم أيضا إنه يعتقد أن بنك إنجلترا وحده أمر باركليز بخفضها. وفى وقت سابق، قال محافظ بنك انجلترا، السير ميرفن كينج، للجنة الخزانة ان السلطات البريطانية كانت قلقة ازاء الادارة العليا فى باركليز، حتى قبل اندلاع فضيحة ليبور الاخيرة. وقال السير ميرفن ان باركليز ابحر كوتلوس الى ويندكوت في كثير من الاحيان. في 31 يوليو، أكد دويتشه بنك أن عددا محدودا من الموظفين شاركوا في فضيحة تزوير سعر ليبور. بيد ان التقرير قال ان تحقيقا داخليا ازال الادارة العليا للمشاركة. وفي 10 آب / أغسطس، نشر الجيش السوري الحر استنتاجاته الأولية بشأن ما ينبغي القيام به لإصلاح نظام تحديد معدل ليبور. وقال مارتن ويتلي، العضو المنتدب لشركة FSA039، إن الثقة في ليبور ستتم إصلاحها وأن النظام الحالي لم يعد كوتوفيلكوت. في 16 أغسطس، أعلن أن سبعة بنوك بما في ذلك باركليز، هسك و ربس تواجه الاستجواب القانوني في الولايات المتحدة. البنوك الأخرى لتلقي أوامر الاستدعاء من المحامين العامين من نيويورك وكونيتيكت كانت سيتي جروب، دويتشه بنك، جبمورغان و أوبس. وفي 18 آب / أغسطس، نشرت لجنة الخزانة تقريرها في فضيحة تحديد سعر ليبور. وألقى النواب باللائمة على أرباب العمل في البنك من أجل سلوكهم. وطالبوا بتغييرات بما في ذلك غرامات أعلى للشركات التي فشلت في التعاون مع الهيئات الرقابية، وفحص الثغرات في القانون الجنائي، وإطار أقوى للحوكمة في بنك انجلترا. وانتقدت اللجنة ايضا ادلة رئيس باركليز السابق بوب دايموند، قائلة انها كانت انتقائية. وردا على ذلك، قال إنه كان قد طرح على كل سؤال طرح لي بصراحة، وبصراحة، واستنادا إلى المعلومات المتاحة ل ميكوت. في 25 سبتمبر، قالت جمعية المصرفيين البريطانيين (ببا)، المنظمة التي تحدد سعر ليبور، أنها ستقبل فقدان الدور. وجاء بيانها قبل التقرير النهائي للوكالة عن كيفية إصلاح ليبور، المقرر نشره في 28 أيلول / سبتمبر. وفي 28 أيلول / سبتمبر. أكد الجيش السوري الحر أن بنك ببا لم يعد يدير ليبور، وسيتم استبداله بمزود بيانات (منظمة مثل بلومبرغ أو رويترز) أو تبادل منظم. وقال التقرير ايضا ان نظام ليبور قد كسر واقترح اصلاحه بالكامل بما فى ذلك الملاحقات الجنائية لمن يحاولون التلاعب بها. واقترح المنظم أيضا أن تستند حسابات ليبور إلى المعدلات الفعلية المستخدمة، بدلا من التقديرات التي تقدمها المصارف حاليا. وفي 11 كانون الأول / ديسمبر. قال مكتب الاحتيال الخطير في المملكة المتحدة إن ثلاثة رجال قد ألقي القبض عليهم فيما يتعلق بتحقيقاته المستمرة في ليبور. وفي 19 كانون الأول / ديسمبر. يتم فرض غرامة على البنك السويسري أوبس ما مجموعه 1.5bn (940m) من قبل الولايات المتحدة والمملكة المتحدة والسويسري المنظمين لمحاولة التلاعب ليبور. ويوافق على دفع 1.2 مليار دولار من الغرامات الموحدة إلى وزارة العدل الأمريكية ولجنة تداول العقود الآجلة للسلع، و 160 مليونا إلى هيئة الخدمات المالية في المملكة المتحدة، و 59 مليون فرنك سويسري إلى الهيئة السويسرية لمراقبة السوق المالية. وفي 10 كانون الثاني / يناير. يكشف روبرت بيستون، محرر الأعمال في BBC039، عن أن ربس يجري محادثات مع الجهات التنظيمية في المملكة المتحدة والولايات المتحدة حول حجم الغرامات لتسوية تحقيق ليبور. كما يحذر من ان استقالة احد كبار المسؤولين التنفيذيين كان ممكنا كجزء من تسوية. وبعد أسبوع، في 17 كانون الثاني / يناير. فإن الرئيس الجديد لباركليز، أنتوني جينكينز، يخبر الموظفين بالتوقيع على مدونة سلوك جديدة - أو ترك الشركة - كجزء من محاولة لضمان عدم حدوث فضائح مثل تثبيت ليبور مرة أخرى. وفي 25 كانون الثاني / يناير، رفض قاض طلبا من 104 من كبار موظفي باركليز بعدم الكشف عن هويته خلال قضية قضائية. واتهمت دار رعاية الجارديان البنك بسوء بيعه منتج تحوط أسعار الفائدة المرتبطة ليبور. وفي 31 كانون الثاني / يناير، يخبر دويتشه بنك المستثمرين بأنه قد يواجه قضايا تتعلق بالتلاعب في ليبور، فضلا عن فضائح أخرى أخرى. ومن ثم، قال البنك إنه خصص 1 مليار يورو لتغطية التقاضي المحتمل. وسط تكهنات بأن ربس كان قريبا من مستوطنة ليبور، في 2 فبراير قال وزير الخزانة جورج أوزبورن أن أي غرامات تفرض على البنك يجب أن تلبي من قبل المصرفيين أنفسهم، وليس دافعي الضرائب. المزيد عن هذه القصة كيف حدثت فضيحة الفوركس إن النقد الأجنبي، أو الفوركس، هو مكان تداول افتراضي حيث يقوم المتعاملون بشراء وبيع العملات. الصفقات في سعر اليوم تسمى السوق الفورية والرهانات يمكن أيضا أن يتم على أسعار الصرف الآجلة. في المقابل، تم تداول 5.3 تريليون دولار (3.3 طن) يوميا في أسواق الفوركس في عام 2013، وفقا لبنك التسويات الدولية. ومن أجل وضع ذلك في السياق، فإن ذلك يزيد قليلا عن الناتج الاقتصادي السنوي للمملكة المتحدة، الذي بلغ 2.52 طن في عام 2013، وفقا للبنك الدولي. لماذا هو كبير جدا بدأ تداول العملات كطريقة للشركات والأفراد لتغيير المال للسفر في الخارج والتجارة. وكانت هذه صناعة خدمات حقيقية مدفوعة بالمستوى الأساسي للتجارة العالمية. وكانت فرص المضاربة محدودة بموجب اتفاق بريتون وودز في عام 1944 لربط أسعار الصرف بسعر الذهب. وفي أوائل السبعينيات، انكمش هذا الاتفاق، وبدأت أسعار الصرف تتذبذب على نطاق أوسع، وأوجدت العولمة مزيدا من الطلب الأساسي على النقد الأجنبي. وشهدت المؤسسات المالية فرصة جديدة لكسب المال من زيادة حجم وتقلبات سوق الفوركس. واليوم يرتبط جزء بسيط من تجارة العملات مباشرة بالغرض الأصلي المتمثل في تيسير التجارة عبر الحدود: أما البقية فهي مضاربة. كيف يعمل حقوق الطبع والنشر الصورة رويترز الصورة التوضيحية في معظم تداول العملات الأجنبية، لا المال المادي يتغير فعلا اليدين لا يوجد سوق الفوركس المادي وتقريبا جميع التداول يحدث على الأنظمة الإلكترونية التي تديرها البنوك الكبيرة وغيرها من مقدمي الخدمات. تجار عرض الأسعار التي هم على استعداد لشراء وبيع العملات: المستخدمين وضع أوامر مع النقر على الماوس. تتغير الأسعار وفقا للعرض والطلب. على سبيل المثال، إذا كان الدولار الأمريكي أكثر شعبية من اليورو في أي وقت من الأوقات، فإن الدولار سيعزز مقابل اليورو والعكس بالعكس. فالأسعار تتغير باستمرار على أساس ثاني تلو الآخر حيث تستجيب العملات للتدفق المتغير للأخبار الاقتصادية. حوالي 40 من التعامل في العالم يمر عبر غرف التداول في لندن. ما هو الإصلاح الأسعار في سوق الفوركس تتغير بسرعة بحيث أنه من الصعب تحديد معدل الذهاب لعملات معينة في أي وقت واحد. ومن أجل مساعدة الشركات والمستثمرين على تقدير أصولهم وخصومهم المتعددة العملات، يتم إجراء إصلاح يومي لسعر الصرف. حتى وقت قريب، كان هذا يستند إلى صفقات العملة الفعلية التي وقعت في نافذة 30 ثانية قبل و 30 ثانية بعد 16:00 بتوقيت لندن. ثم قامت شركة "ويم-رويترز" بحساب معدلات الإصلاح استنادا إلى هذه المعاملات الملحوظة، والتي تشكل المعايير لهذا اليوم. إن أهمية هذه المعلومات العامة مهمة جدا، حيث أن الربط هو الذي تعتمد عليه العديد من الأسواق المالية الأخرى. كيف تم إصلاح الإصلاح لأن الإصلاح كان يستند إلى معاملات فعلية على مدى فترة زمنية قصيرة، فإن الإمكانات موجودة للاعبين في السوق للحصول على أوامر معا ووضعها خلال نافذة 60 ثانية. إذا كانت كبيرة بما فيه الكفاية، فإنها يمكن أن تؤثر على حساب المعيار وخلق فرص الربح لشركاتهم. وفى نوفمبر الماضى قال المنظمون ان بعض تجار الفوركس فى خمسة من اكبر البنوك كانوا يفعلون ذلك منذ عدة سنوات. وخلصوا إلى أنه من خلال غرف الدردشة على شبكة الإنترنت مع أسماء غريبة مثل نادي بانديتس، و كارتل والمافيا، تواطأ التجار لوضع أوامر شراء أو بيع العدوانية - المعروفة في الأعمال التجارية كما ضجيجا على مقربة من أجل تشويه الإصلاح. يجب أن يكون قد تم الكشف عن عاجلا صورة حقوق التأليف والنشر أب التوضيح الصورة تشير الحركات المشبوهة في أسعار العملات الرئيسية أن شيئا ما كان خاطئا كان هذا على ما يبدو يجري لعدة سنوات. ومن المحرج للمديرين الذين كان من المفترض أن يكونوا مسؤولين عن التجار، وأبرزت أولا تحركات الأسعار المشبوهة من قبل المبلغين عن المخالفات. فالقرائن التي كانت متاحة للأطراف الخارجية كان ينبغي أن تكون قد التقطت داخليا منذ فترة طويلة، ولكن المسؤولية الأولى تقع على عاتق أولئك الذين شاركوا مباشرة. ويبدو أن هذه الممارسة كانت شائعة جدا بين التجار المؤثرين أن عبارة وارن بافيت وصفت بأنها الكلمات الخمس الأكثر خطورة في مجال الأعمال التجارية، والجميع يفعل ذلك، يتبادر إلى الذهن. وقد اتخذ أي إجراء منذ أن أنشأ مجلس الاستقرار المالي، وهو الوكالة التي تقدم المشورة لوزراء مالية مجموعة العشرين، فرقة عمل للتوصية بإصلاحات في سوق الفوركس. ونتيجة لذلك، تم تمديد النافذة التي يتم فيها حساب الإصلاح في الساعة 4 مساء من دقيقة إلى خمس دقائق. هذا يجعل من الصعب التلاعب. وبالاضافة الى الاصلاحات الخمس دقائق، يحاول منسق البنوك المركزية - بنك التسويات الدولية - الحصول على موافقة جميع البنوك على مدونة سلوك موحدة، ولكن هذا لم يتم تسويتها بعد. هل كان هناك فشل تنظيمي من المفارقات، فإن سوق الفوركس قد اعتبرت من قبل المنظمين كبيرة جدا ليتم التلاعب بها وكان غير منظم إلى حد كبير. ومع ذلك كانت هناك بعض علامات الإنذار المبكر بأن كل شيء لم يكن جيدا. ويبدو أن محضر اجتماع التجار في بنك انكلترا في عام 2006 يشير إلى أن إمكانية التلاعب بالسوق تمت مناقشتها أمام المسؤولين، لكن بنك إنجلترا ينفي هذا التفسير. وبعد تسع سنوات، أدى الأمر إلى قيام المنظمين العالميين بتنظيف سوق الفوركس - وليس قبل الوقت، كما يقول النقاد. هل يمكن منع مثل هذه الفضائح الغش المؤسسي من النوع الذي رأيناه في فضيحة الليبور وفوركس ربما يموت لبعض الوقت. وقد شهد التجار الفرديون زملاؤهم من قاعة التداول لمواجهة الاستجواب. وقد أدرك المديرون في النهاية الحاجة إلى التدقيق في كل مكتب على حدة. يعرف المنظمون الآن أن التنظيم اللمسات الضوئية كان دعوة لصناعة الخدمات المالية لتلعب القواعد واستجابوا بإشراف أكثر تطفلا ورادعا هائلا. وإزاء هذه الخلفية، سيكون من المستغرب إذا كان ينبغي أن يستمر سوء الممارسة النظامية في المستقبل القريب. ولكن ليس هناك مجال للرضا عن النفس في صناعة حيث ذكريات الشركات قصيرة ومكافآت لضرب السوق كبيرة. فيليب أوجار هو مصرفي استثمار سابق ومؤلف العديد من الكتب في المدينة. مواضيع ذات صلة فضيحة الفوركس: كيفية تلاعب السوق سوق الصرف الأجنبي ليس من السهل التلاعب بها. ولكن لا يزال من الممكن للتجار تغيير قيمة العملة من أجل تحقيق الربح. كما هو سوق على مدار 24 ساعة، فإنه ليس من السهل أن نرى كم يستحق السوق في يوم معين. وتجد المؤسسات أن من المفيد أخذ لمحة عن مقدار الشراء والبيع. حتى فبراير، حدث هذا كل يوم في 30 ثانية قبل وبعد الساعة 16:00 في لندن والنتيجة هي المعروفة باسم إصلاح 4pm، أو مجرد الإصلاح. منذ ظهور هذه الانتهاكات، تم تغيير النافذة إلى خمس دقائق لتجعل من الصعب التلاعب بها. الإصلاح مهم جدا، لأنه هو ربط التي تعتمد على العديد من الأسواق المالية الأخرى. فكيف تغير أسعار العملات بالطريقة التي تريدها يمكن للمتداولين أن يؤثروا على أسعار السوق من خلال تقديم دفعة من الطلبات خلال النافذة عند تعيين الإصلاح. وهذا يمكن انحراف الأسواق الانطباع من العرض والطلب، وبالتالي تغيير الأسعار. قد يكون هذا هو المكان الذي يحصل فيه التجار على معلومات سرية حول شيء على وشك أن يحدث، ويمكن أن يغير الأسعار. على سبيل المثال، تبادل بعض التجار معلومات داخلية حول طلبات العملاء ومواقع التداول. ويمكن للمتداولين بعد ذلك وضع أوامرهم الخاصة أو مبيعاتهم من أجل الاستفادة من الحركة اللاحقة في الأسعار. هذا يمكن أن تتصل إصلاح 4pm، مع التاجر وضع التجارة قبل 04:00 لأنه يعرف شيئا سيحدث في حوالي 04:00. فمن الأسهل لنقل الأسعار إذا عمل العديد من المشاركين في السوق معا. من خلال الموافقة على وضع أوامر في وقت معين أو تبادل المعلومات السرية، فمن الممكن لتحريك الأسعار بشكل أكثر حدة. ويمكن أن يؤدي ذلك إلى تحقيق المزيد من الأرباح للتجار. التواطؤ يمكن أن تكون نشطة، مع التجار يتحدثون مع بعضهم البعض على الهاتف أو على غرف الدردشة على شبكة الإنترنت. ويمكن أيضا أن تكون ضمنية، حيث التجار لا تحتاج إلى التحدث مع بعضها البعض ولكن لا تزال على بينة من ما يخطط الناس الآخرين في السوق للقيام به. فريق عمل جميل هوراي في نوفمبر الماضي، أعطت هيئة الرقابة المالية في المملكة المتحدة، سلطة السلوك المالي (فكا) بعض الأمثلة على كيفية قيام التجار في البنوك التي تطلق على نفسها أسماء مثل اللاعبين، والفرسان الثلاثة، وفريق واحد، وحلم واحد، وحاول الفريق التعامل مع أسواق الصرف الأجنبي. وفي أحد الأمثلة، قال إن التجار في بنك إتش إس بي سي قد تواطأوا مع تجار من ثلاث شركات أخرى على الأقل لمحاولة دفع الإصلاح مقابل انخفاض سعر الجنيه الاسترليني. وقال إن التجار تبادلوا المعلومات السرية حول أوامر العميل قبل الإصلاح، ثم استخدموا هذه المعلومات لمحاولة التلاعب في الإصلاح لأسفل. انخفض سعر صرف الجنيه الاسترليني من 1.6044 إلى 1.6009 في هذا المثال بالذات، مما جعل هسك 162،000 الربح. بعد ذلك، هنأ التجار أنفسهم، قائلا: أحب أن زميله. عملت جميلة. الشفقة لم نتمكن من الحصول عليه أدناه 00، هناك تذهب. تذهب في وقت مبكر، نقله، عقد عليه، ودفعه، لطيفة يعمل الرجال ... أنا دون قبعتي و هوراي لطيفة العمل الجماعي. في مثال آخر، قالت فكا إن التجار في سيتي حاولوا دفع الإصلاح باليورو من خلال تبادل المعلومات حول أوامر الشراء مع التجار في شركات أخرى. ثم نقل التجار في هذه الشركات أوامر الشراء إلى سيتي، مما يعطيها مزيدا من التأثير على السوق في نهاية المطاف، ارتفع الإصلاح اليورو دولار وبلغت أرباح سيتس للتجارة 99،000. بعد الانتهاء من التجارة، وتبادل التجار رسائل تهنئة مثل جميل، نعم عملت موافق و نت يعلم ذلك. الذي يصاب بأذى التحركات السعرية الناجمة عن التلاعب هي صغيرة جدا أن المصطافين من غير المرجح أن تلاحظ فرقا كبيرا عند شراء العملات الأجنبية. وأكبر الخاسرين هي الشركات التي تثبت إدانتها بالتلاعب. حتى بالنسبة للبنوك الكبيرة 2bn هو الكثير من المال. ويقول المنظمون إن بعض زبائن البنوك كانوا قد عانوا من انحراف السوق. ويمكن أن يؤثر ذلك على قيمة صناديق المعاشات التقاعدية والاستثمارات. هذا النوع من التلاعب أيضا يقوض الثقة في النظام المالي، الذي كان من خلال سلسلة من الفضائح. مواضيع ذات صلة